Grundlagen der Bankkalkulation innerhalb der Konditionsfindung

Überblick der Anforderungen an das Pricing aus den MaRisk/EBA Guidelines

Effektivzinsrechnung

• Effektivzinsberechnung nach PAngV (Wohnimmobilienkreditrichtlinie)
• Effektivzinsberechnung ICMA

Margenkalkulation

• Prinzip der Strukturkongruenten Refinanzierung
• Einflussfaktoren auf die Margenkalkulation (Teilvalutierung, Sondertilgungen, Forward-Terminierung)
• Verwendung von Bewertungszinsen für die Kalkulation von variablen Produkten
• Renditeberechnung bei Anlagen

Deckungsbeitragsrechnung / Nettomargenkalkulation

• Verwendung eines mehrstufigen Deckungsbeitragsschemas zur Berechnung der Nettomarge
• Ermittlung von Kundenkonditionen unter Berücksichtigung von Options- und Risikokosten sowie weiteren kalkulatorischen Kostenelementen (z.B. Eigenkapitalkosten, Stückkosten, Gemeinkosten)

Kalkulation von Sonderformen der Finanzierung/Anlage

• Verträge mit vereinbartem Zinssatz-/Tilgungssatzwechsel
• Kalkulation von Zuwachssparen
• Kalkulation von Roll-Over-Darlehen
• Verträge mit abweichender Tilgungsverrechnung
• Berechnung einer Gesamtfinanzierung aus mehreren Finanzierungsbausteinen

Exemplarische Einbindung von MARZIPAN in einen Konditionen- / Kompetenzen-Prozess

Im Rahmen der Schulung lernen die Teilnehmer:innen die grundlegenden Funktionalitäten der Vorkalkulation mit MARZIPAN anhand praxisnaher Beispiele und Berechnungen kennen. Hierbei werden verschiedene Anwendungsfälle der Einzelkalkulation von Aktiv- und Passivprodukten mittels vorkonfigurierter Beispielprodukte thematisiert und berechnet.

Um an den durch die NOSA im PC-Raum vor Ort in Potsdam angebotenen Schulungen teilnehmen zu können

• benötigen die Teilnehmer einen aktiven Soft-/oder Hardwaretoken der Finanz Informatik GmbH  Co. KG
• der ihnen am SEVA-Portal die Einwahl in ihre dienstliche SAW-Umgebung mit ihrem persönlichen S-User ermöglicht.
• Hierfür werden die Berechtigungen TSR – Terminalserver Remote und TSRM – Terminalserver-Remote-Mobile benötigt.
• Dieser Token ist vom Teilnehmer seiner Sparkasse mitzubringen!

Bitte beachten Sie für die Teilnahme am Seminar die folgenden Hinweise:

• aktuelle Informationen der FI zu den Seminarinhalten und -voraussetzungen unter: FI-Serviceportal