WEB-Seminar: Auskunftsersuchen - Umfang, Grenzen (Bankgeheimnis) in der Bankpraxis  - Seminar & Weiterbildung

WEB-Seminar: Auskunftsersuchen - Umfang, Grenzen (Bankgeheimnis) in der Bankpraxis

Migration

Kurzbeschreibung

Keine Beschreibung verfügbar

Bankgeheimnis versus Auskunftserteilung
Auskunftsverlangen versus Herausgabeverlangen
Auskunftsersuchen von Staatsanwaltschaft, Polizei, Verfassungsschutz, Behörden und Privaten
Beschlagnahmeanordnungen (abwenden) - Sammelauskunftsersuchen - SteuerCD – Rasterfahndungen
Möglichkeiten des Einlegens von Rechtsbehelfen – Wann und wie?
Handlungsspielräume in der Bearbeitung
Bearbeitungsaufwand und Ersatz der angefallenen Kosten über Zeugenentschädigungsreglungen
Ablauf Aufbewahrungsfristen und Auskunftsverweigerung
Umfang und Form der Auskunft (u.a. bei Anfragen von Arbeitsagenturen und Sozialhilfeträgern)
Bankauskunftsverfahren
Erteilen von Kundeninformationen
Kosten minimieren, Kostenerstattungsregelungen effizient nutzen

Kompetenzen:

Fachkompetenz

Inhalt

Bankgeheimnis versus Auskunftserteilung
Auskunftsverlangen versus Herausgabeverlangen
Auskunftsersuchen von Staatsanwaltschaft, Polizei, Verfassungsschutz, Behörden und Privaten
Beschlagnahmeanordnungen (abwenden) - Sammelauskunftsersuchen - SteuerCD – Rasterfahndungen
Möglichkeiten des Einlegens von Rechtsbehelfen – Wann und wie?
Handlungsspielräume in der Bearbeitung
Bearbeitungsaufwand und Ersatz der angefallenen Kosten über Zeugenentschädigungsreglungen
Ablauf Aufbewahrungsfristen und Auskunftsverweigerung
Umfang und Form der Auskunft (u.a. bei Anfragen von Arbeitsagenturen und Sozialhilfeträgern)
Bankauskunftsverfahren
Erteilen von Kundeninformationen
Kosten minimieren, Kostenerstattungsregelungen effizient nutzen

Ziele

In diesem Webinar werden die Fallstricke und Risiken bei der Bearbeitung von Auskunftsersuchen von Staatsanwaltschaft, Polizei, Verfassungsschutz, Behörden und Privaten detailliert aufgezeigt und passende Lösungsansätze (inkl. Checklisten) abgeleitet.
In welchen Fällen sind Auskünfte zu erteilen (und in welchen nicht?) ohne das Bankgeheimnis zu verletzen bzw. strafrechtlich belangt zu werden? Wo sind Rechtsbehelfe möglich und auch sinnvoll? Welche Handlungsspielräume bestehen? Diese Fragen werden im Webinar präzise beantwortet.

Vorbereitung

2027279004b04c67

•   Nachhaltigkeit als Zukunftsrisiko im Fokus der Aufsicht
•   Kriterien für einen nachhaltigen Kreditvergabeprozesse
•   Berücksichtigung von ESG-Risiken bei der Kreditwürdigkeitsprüfung und Sicherheitenbewertung
•   Einbezug von ESG-Risiken in den Überprüfungs- und Bewertungsprozess
•   Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit unter Berücksichtigung von transitorischen und physischen Risiken
•   Planrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen unter Beachtung der ESG-Faktoren
•   Finanzkennzahlen zur Verplausibilisierung der Kapitaldienstfähigkeit unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken
•   Fallbeispiele zu den ESG-Faktoren bei der Analyse der Bonität des Kreditnehmers