Finanzsanktionen – Einführung in die Grundlagen

„Smarte" Finanzsanktionen der EU

• Ziele sowie rechtspolitischer und institutioneller Gesamtrahmen für „smarte" Finanzsanktionen der EU
• Benachbarte Regime und Vorschriften der EU zur Bekämpfung der Geldwäsche, Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung sowie zum Zahlungsverkehr

Das Finanzsanktionsregime der EU, insb. Russlandsanktionen

• Ein Überblick über das geltende Finanzsanktionsregime der EU
• Darstellung ausgewählter Finanzsanktionsmaßnahmen der EU
• Durchführungsprobleme aus bankpraktischer Sicht;
  • Unterschiedliche Definitionen hinsichtlich Gelder,
    Ressourcen und Finanzdienstleistungen
  • Definition und Handhabung des Einfrierungsgebots und
    des Bereitstellungsverbots
  • Genehmigungspraxis und Berücksichtigung von Ausnahmetatbeständen
  • Zivil- und strafrechtliche Risiken sowie
    Umgehungstatbestand
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Berücksichtigung der Vorgaben aus AWG, GwG, KWG und Geldtransfer-VO bei Durchführung des EU-Sanktionsregimes

• Herausforderungen für die institutsinternen Prozesse;
  • Ausgangspunkt: Research
  • Verzahnter Ansatz bei der Maßnahmendurchführung
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• Weitere Herausforderungen: Compliance-, Strafbarkeits- und andere Risiken;
  • Strafbarkeit gemäß Außenwirtschaftsgesetz
  • Compliance- und operationelle Risiken nach § 25c Kreditwesengesetz
  • Strafbarkeit gemäß Geldwäschegesetz
  • Zivilrechtliche Risiken und Sonderprobleme
  • Weitere rechtliche Risiken
  • Fazit
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Umsetzung in der Praxis

• Darstellung in der Risikoanalyse
• Technische Umsetzung in die operativen Systeme
• Backtesting der Parameter

Zusammenfassung und Ausblick

Erwerb von Kenntnissen, die Mitarbeiter befähigen Embargos und Sanktionen in Kreditinstituten sachgerecht zu behandeln.

BankersCampus ist eine über die Sparkassen Finanzgruppe hinausgehende Bildungsplattform der NOSA. Die Bildungsplattform spricht neben Sparkassenvertretern auch andere Bankengruppen und Interessenten an. Daher können die Inhalte der Seminare von den strategischen und fachlichen Empfehlungen und Einschätzungen der OSV-Fachabteilungen oder der OSV-Prüfungsstelle abweichen.