1. Tag: 08.11.2027  10:00 - 11:30 Uhr
2. Tag: 10.11.2027  10:00 - 11:30 Uhr

• Relevante Vorgaben zu Kreditvergabestandards gemäß den EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung und den MaRisk
• Auswirkungen der neuen MaRisk in der 9. Novelle aus 2026 auf die Kreditvergabestandards und Ansätze für eine praxisgerechte Umsetzung 
• Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Kriterien als neue Kreditvergabestandards; ESG-Risiken in der Kreditvergabe)
• Neue Pflichtunterlagen: Planrechnungen / Szenarioanalysen
• Prüfungsaspekte entlang der aufsichtsrechtlichen Vorgaben zur Kreditvergabe (z.B. Kreditwürdigkeitsprüfung, Berücksichtigung von Sicherheiten, Funktionstrennung / Votierung)
• Erwartungen der Aufsicht an (Schlüssel-)Kontrollen im Rahmen der Kreditvergabe
• Dokumentation der Kreditentscheidung und Vertragsgestaltung (inkl. Besonderheiten im Konsortialkreditgeschäft)
• Standards für Immobilieneigenanlagen als Kreditersatzgeschäft
• Mängelverfolgung und erforderliches Reporting
• Häufige Fehlerquellen / Feststellungen 

• Mit diesem WEB-Seminar informieren Sie sich über die Kreditvergabestandards der NEUEN 9. MaRisk-Novelle und der EBA-Guideline.
• Die Auswirkungen der neuen MaRisk auf die Kreditvergabestandards und die Ansätze für eine praxisgerechte Umsetzung, die für Ihre Kreditbearbeitung relevant sind, werden ausführlich dargestellt und besprochen.
• Nur mit Kenntnis der Vorgaben der EBA-Guideline und der MaRisk zu den Kreditvergabestandards kann eine aufsichtskonforme Implementierung der Kreditprozesse gelingen.

Ihr Tutor: Thomas Wuschek, SanExpert RA, MBA